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什么是离岸账户

2018-03-19 15:37:03   泉源:web   

  一、离岸帐户是什么、什么叫离岸账户、离岸帐户的界说、离岸账户怎样开设?

  1.离岸帐户实践上是离岸银行业务,是效劳于非住民的一种金融运动,银行吸取非住民的资金,如今普通都是用香港公司或海内公司,如:BVI公司或开曼等岛国公司来设立离岸账户。

  2.银行离岸帐户的效劳工具为境外(含港、澳、台地域)的天然人、法人(含在境外注册的中国境外投资企业)、当局机构国际构造及别的经济构造,包罗中资金融机构的海内分支机构。

  3.离岸银行业务的运营币种仅限于可自在兑换钱币。

  4.非住民资金汇往离岸帐户、离岸帐户资金汇往境外帐户和离岸帐户间的资金可以自在划拨和转移。

  二、开设离岸帐户的作用、香港离岸账户的益处?

  1.资金挑唆自在:客户的离岸账户即同等于在境外银行开立的账户,可以从离岸账户上自在挑唆资金,不受国际外汇控制。

  2.存款利率、种类不受限定:存款利率、种类不受境内羁系限定,比境外银行同类存款利率优惠、存取灵敏;特殊是大额存款,可依据客户需求,在利率、限期等方面度身订做,灵敏方便。

  3.免征存款利钱税:中国当局对离岸存款获得之利钱免征存款利钱税。离岸存款实践净收益更为可观。

  4.进步境表里资金综合运营服从:可充沛应用银行既可提供在岸业务同时具有境外银行业务功用的全方位效劳特点,低落资金综分解本,放慢境表里资金周转,进步资金运用服从。

  5.境内操控,境外运作:可以经过网上银行停止对离岸账户的操纵。

  三、离岸帐户英文?

  1.offshore account

  2.Off-shore Bank Account

  四、离岸账户银行

  银行称号 Bank Name 引荐开户地域

  汇丰银行 HSBC 香港,伦敦,新加坡

  渣打银行 STANDARDCHARTERED 香港,新加坡

  佰度瑞银行 BAIDURI 文莱

  荷兰银行 ABN 香港

  巴克莱银行 BARCLAYS 香港,新加坡,伦敦,马恩岛

  德意志银行 DEUTSCHE 深圳

  美联银行 WACHOVIA 美国

  澳新银行 ANZ 深圳

  东亚银行 BANK OF EAST ASIA 深圳,香港

  瑞士EFG银行 EFG 香港,瑞士

  库拉索岛第一国际银行 FIRST CURACAO 荷属安的列斯

  新加坡华裔银行 OCBC 新加坡

  瑞士结合银行 UBS 瑞士,香港,新加坡

  美林银行 MERRILL LYNCH 香港,新加坡

  宁波国际银行 BANK INTERNATIONAL NINGBO 深圳,宁波

  深开展银行 SHENZHEN DEVELOPMENT BANK 天下

  招商银行 天下

  列支敦士登银行 HYPO INVESTMENT BANK 列支敦士登

  五、离岸帐户结汇、离岸帐户开立、怎样开离岸帐户?

  1.当地账户和离岸账户。

  对企业而言,当地账户指的是香港企业在香港当地银行开立账户;离岸账户指的是香港企业在香港地域以外的银行开立的账户,比方,香港业在深圳、深圳、美国开立的账户,就叫离岸账户。

  2.开立离岸银行的品种。

  开立的账户通常包括:港币储备账户(SAVING ACCOUNT)、外币储备账户(包括一切通用外币)、港币支票账户;这三种账户都可以接纳信誉证。但假如要开出信誉证,就必需开立信誉证账户。

  3.一切董事间接到香港操持开立手续。

  香港银行要求公司的三分之二以上的董事,同时股份比例在9%以上股东(最好是一切的董事和股东都去)必需亲身到银行地操持开立手续,户口签订人或公司董事假如是中国际地人士,必需持有中国护照或交往港澳通畅证方可操持开立。

  4.开立公司银行账户所需材料。

  董事的身份证明文件副本(身份证明、交往港澳通畅证或护照、手刺)/贸易注销证副本/注册证书副本/公司章程/公司具名章/注册法定文件(若有更名改股增资文件一并提交)/董事地点证明(近三个月来的水/电/德律风费等缴费证明票据)/业务证明/业务方案书/管帐师签订的开立文件/存入账户的现金(2000-3000港币)。

  5.离岸帐户开设所需工夫。

  签订银行文件普通1个小时内可以签订完,假如在香港开立,主人当天可以前往大陆;香港及海内公司开账户需求颠末查册的经段,普通状况下,银行收到完全的公司开立文件和股东董事的材料后,会马上操持开立手续,查册完账号了出来后,可以预存款,待收到暗码等材料前方可正式启用账户(比方转款、电汇等)。

  6.离岸账户开立之后留意事变。

  a.保存好银行月结单及水单,公司各项开支票,以备后用之需;

  b.银行查册工夫普通为一至二个时期,每个银行差别;

  c.自告诉日起,账户可以开端运作,如一个月内未能启动账户,该账户将主动取消;

  d.假如要开公家账户,需带身份证副本或护照、地点证明、预存款港币10000;

  e.一切变动股东,变动公司称号,添加注册资源的公司,必需将集会记载及管帐师签订的文件一并提交银行(假如在银行有留具名印的,变动公司称号后具名印也一并提交银行);超越1年的公司,必需提交年报、集会记载及管帐师签订的文件给银行。

  六、招商银行离岸帐户、招商银行离岸账户业务(INTEGRATED FINANCE SERVICE SOLUTION)

  1.1989年5月,经中国人民银行和国度外汇办理局同意,招商银行在天下率先试办离岸金融业务,是国际最早创办离岸账户业务的银行,业务范围在中国离岸银行中数一数二,来自天下上近50个国度和地域的国际着名企业均在我行离岸部开立。

  2.离岸帐户由报端银行深圳总行离岸部会合运营、一致办理离岸账户业务:离岸帐户实践上是开立于我行深圳总行离岸账户业务部,天下各分支行相称于操纵窗口,分支行持有离岸部配发的离岸账户业务公用章、密押册,并预留业务印鉴,可间接在外地受理离岸客户的各种业务请求。

  3.招商银行离岸账户业务的特点

  1)离岸账户平安、失密:在国际操纵账户无需经外管局同意,而境外注册地又统领不到该账户;

  2)离岸账户资金不受外汇控制,可自在划拨和转移:对内可自在划出境内公司账户作为货款核销或作为投资款,也可自在划出境内团体卡作为一样平常开支用处;对外可以间接汇至境外任何公司或团体。上述资金划转,均无需颠末外管局的同意。

  3)会合收款、一致领取,资金收支随时掌控:关于自营出口企业,经过离岸账户会合收款,再过度布置汇入核销的资金,可以完成公道避税;关于委托外贸出口企业,对外洋客户可以间接提供离岸账户作为收款账户,收款后再转外贸公司核销,可以完成及时监控出口资金,公道分派资金运用。

  4)低落公司本钱、操纵方便:与境外银行相比,境外业务境内操纵,可由境内同班职员操纵境外公司(或团体)账户,无需频仍出境,节流人力物力财力,;具有言语文明劣势,相同更方便;我行还提供离岸网上企业银行,使您足不出户就可操纵境外账户。

  5)招商银行提供富有特征的离在岸联动效劳:离岸账户转本行零碎内涵岸账户款子及时入账,资金“零在途”;离岸存款质押,境内公司融资,盘活离岸资金。

  6)离岸存款兼具储备帐户和往来帐户的特点,日日生息,按季计息,享用免征利钱税;

  7)利率、费率随行就市、得当优惠。

  4.招商银行离岸账户业务免费规范 汇款(跨行V.S.招行零碎内)

  1)跨行(包罗境内、外):按笔免费,USD25元/笔(到招商银行国际业务部手工填单汇款)或 USD22元/笔(经过离岸网上银行自助汇款);

  2)招行零碎内(包罗汇往国际的一卡通及公管帐户):按笔免费,不管金额巨细,每笔USD10元,免邮电费,及时到帐;

  3)招商银行离岸帐户之间汇款免手续费及别的用度;

  4)账户办理费USD5元/月/币种;

  5.招商银行离岸账户承受开立的国度和地域名单:

  1)美洲地域:美国际华达州、加拿大安大概省及不列颠哥伦比亚省、墨西哥、阿根廷、巴西;

  2)欧洲地域:英国、法国、德国、意大利、荷兰、瑞士、西班牙、葡萄牙、俄罗斯、瑞典、丹麦;

  3)亚洲地域:日本、韩国、印度、马来西亚、以色列、新加坡、泰国、香港、澳门、台湾;

  4)大洋州地域:澳大利亚、新西兰;

  5)离岸岛:英属童贞岛、开曼群岛、百慕大、塞浦路斯、巴拿马、毛里求斯、塞舌尔、圣文森特、西萨摩亚、纳闽、马绍尔群岛

  6.招商银行离岸账户根本开立材料(以香港注册的无限公司开立为例):

  1)注册证明书(CERTIFICATE OF INCORPORATION );

  2)无效的贸易注销证 (BUSINESS REGISTRATION CERTIFICATE);

  3)依据公司条例详列董事材料的NC1号表格文件(FORM NC1);

  4)公司注册满1年以上的,还需提供最新的周年报告表 (LATEST ANNUAL RETURN);

  5)公司构造纲要章程 (MEMORANDUM AND ARTICLES OF INCORPORATION);

  6)公司董事及有权具名人的身份证或护照(PASSPORTS OR I)D)CARDS OF DIRECTORS AND AUTHORIZED SIGNATORIES);

  七、交通银行离岸帐户、交通银行离岸账户业务引见

  1.交通银行离岸账户银行业务运营如下的业务:

  外汇存款、外汇存款;

  国际结算、同行拆借;

  外汇包管、外汇交易;

  征询、参谋业务;

  离岸债券投资业务;

  中国人民银行同意的其他业务。

  2.交通银行离岸账户开立工具

  非中华人民共和国住民,即指在境外(含港、澳、台地域) 的天然人和法人、当局机构、国际构造及其他经济构造。包罗中资机构在海内的分支机构,但不包罗境内机构在境外的代表处和服务处。

  3.非住民法人客户开立离岸帐户时必需提供下列文件:

  独资

  1企业注册注销证明影印本

  2)独资运营人身份证/护照影印本

  3)独资企业帐户开立委托书

  4)印鉴卡(一式两份)

  5)我行要求的其他材料

  合资

  1)企业注册注销证明影印本

  2)合资备忘录或左券影印本

  3)合资运营人身份证/护照影印本

  4)合资企业帐户开立委托书

  5)印鉴卡(一式两份)

  6)我行要求的其他材料

  无限公司

  1)企业注册注销证明影印本

  2)公司章程

  3)董事会决定手本

  4)无限公司开立委托书

  5)董事身份证/护照影印本

  6)印鉴卡(一式两份)

  7)我行要求的其他材料

  社团

  1)注册注销证明文件影印本

  2)法人机构代表印鉴证明书影印本

  3)社团章程

  4)社团开立委托书

  5)印鉴卡(一式两份)

  6)我行要求的其他材料

  4.非住民天然人客户开立离岸帐户时必需提供下列文件:

  1)身份证/护照

  2)印鉴卡(一式两份)

  3)我行要求的其他材料

  5.交通银行离岸账户开立按以下顺序操持:

  1)客户请求

  客户依照上述规则,向我行提交须要的开立文件,并填写开立请求书,及帐 户受权书(如需)。

  2)银行考核

  交通银行受理客户请求,考核开立文件、开立请求书及帐户受权书(如需)。

  3)操持开户

  经交通银行有权具名人签订赞同,编发帐号,注销开支户注销簿,收回已开立帐户告诉书,赐与帐号。

  4)开户金依据交通银行提供的账号于三个月内汇入不低于USD50,000.00或等值的其他外币(不收取现金)后账户失效。

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